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Votre stratégie retraite : des solutions pour assurer son avenir à Fréjus/Saint-Raphaël

Vue la baisse annoncée des régimes de retraite obligatoires par répartition et l’allongement de la durée de vie (y compris en situation de dépendance), nous avons développé une expertise retraite globale qui répond à une attente forte de notre clientèle.

Concrètement, nous réalisons :

  • un état des lieux complet des droits de retraite déjà acquis :
    • reconstitution de carrière,
    • bilan retraite,
    • réversions de retraite,
    • intégration des retraites Madelin/PERP/article 83/revenus fonciers,
    • analyse critique de l’évolution prévisible de ces droits acquis dans le futur.
  • création de compléments de retraite en fonction des moyens que vous souhaitez y consacrer et recherche d’augmentation de la performance de ces investissements ;
  • utilisation (ou pas) de la fiscalité comme « booster » de vos investissements retraite ;
  • optimisation de la (ou les) date(s) de prise de retraite, pour le couple ;
  • étude cumul emploi-retraite.

Bilan retraite : analyse de votre relevé de situation individuelle dans le Var

Afin de préparer votre stratégie retraite, il est nécessaire de récolter un bon nombre d’informations relatives aux montants acquis et à vos placements divers :

  • le montant des retraites que vous souhaiteriez avoir et l’âge où vous souhaiteriez partir à la retraite,
  • les Relevés de Situation Individuelle (que l’on reçoit tous les 5 ans avec l’ensemble des régimes obligatoires où vous avez cotisé) – si vous ne l’avez pas encore, nous vous indiquons comment le recevoir,
  • les relevés de tous vos contrats existants de retraites complémentaires : Madelin, PERP, article 83, Epargne Salariale, etc.,
  • l’estimation de vos revenus fonciers à l’âge de la retraite,
  • les relevés de vos placements financiers : assurances-vie, PEA, compte-titres,
  • votre capacité d’investissement pour vous créer une retraite complémentaire et leur évolution future : fin des études supérieures des enfants, fin de remboursement du crédit immobilier résidence principale, etc.,
  • les recettes exceptionnelles potentielles dans le futur : vente d’un bien immobilier, donation, succession, etc.

Lorsque vous aurez rassemblé ces informations, appelez-nous au 04 94 400 600 pour étudier ensemble votre stratégie retraite.

conseils personnalisé

Conseil personnalisé

Allocation d’actifs

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expérience

20 ans d’expérience sur les marchés financiers

savoir faire

Savoir-faire reconnu